Credit Suisse toma prestados más de $ 50 mil millones del Banco Nacional Suizo después de que las acciones cayeran un 30%

Londres (CNN) Horas después de que el banco central suizo dijera que estaba listo para proporcionar financiamiento a Credit Suisse, el megabanco en problemas lo aceptó, con la esperanza de asegurar a los inversores que tenía el efectivo que necesitaba.

Credit Suisse dijo que tomaría prestados hasta 50.000 millones de francos suizos (53.700 millones de dólares) del Banco Nacional Suizo. Los inversores vieron caer las acciones del segundo prestamista más grande del país hasta un 30% el miércoles.

El banco calificó el préstamo como un «paso decisivo para fortalecer su liquidez desde el principio».

«Esta liquidez adicional respaldará los negocios y clientes principales de Credit Suisse a medida que Credit Suisse toma las medidas necesarias para crear un banco más simple y centrado en las necesidades de los clientes», dijo el banco en un comunicado.

Además de pedir prestado al banco central, Credit Suisse dijo que también recompró miles de millones de dólares en su propia deuda para administrar sus pasivos y pagos de intereses. La oferta incluye 2500 millones de dólares en bonos en dólares estadounidenses y 500 millones de euros (529 millones de dólares) en bonos en euros.

El venerable pero problemático banco, fundado en 1856, es una de las instituciones financieras más grandes del mundo y se clasifica como un «banco de importancia sistémica global» junto con otros 30, incluidos JPMorgan Chase, Bank of America y Bank of China. .

Las acciones asiáticas cayeron con fuerza el jueves por la mañana, pero salieron de su caída después de la medida de Credit Suisse, impulsadas por el compromiso del banco de restaurar la confianza en sus operaciones.

Más temprano el miércoles, en una declaración conjunta con el regulador del mercado financiero suizo FINMA, el Banco Nacional Suizo (SNB) dijo que Credit Suisse (CS) cumplió con los «requisitos estrictos de capital y liquidez» impuestos a los bancos importantes para el sistema financiero en general.

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«Si es necesario, el SNB proporcionará liquidez a la CS», dijeron.

Ya Silicon Valley está en vilo tras la quiebra del banco La semana pasada en EE. UU., los inversores descargaron acciones Atrapado en un banco suizo Más temprano en el día, los envió a un nuevo mínimo histórico después de que su principal patrocinador pareció descartar una mayor financiación.

Las autoridades suizas dijeron en su comunicado que «los problemas en algunos bancos de EE. UU. no representan un riesgo de contagio directo para los mercados financieros suizos».

«No hay signos de contagio directo a las empresas suizas de la actual agitación en el mercado bancario estadounidense», continuó el informe.

Los patrocinadores saudíes no quieren aumentar la financiación

El director del Banco Nacional Saudita, el mayor accionista de Credit Suisse, luego de un aumento de capital el otoño pasado, dijo el miércoles que no aumentaría su participación en Credit Suisse.

“La respuesta es absolutamente no por varias razones”, dijo Ammar Al Qudhairy a Bloomberg al margen de una conferencia en Arabia Saudita. «Cito la simple razón regulatoria y legal. Ahora tenemos un 9,8% en la banca; si superamos el 10%, entrarán en vigor todo tipo de nuevas reglas, ya sea nuestro regulador, el regulador europeo o el regulador suizo», dijo. dicho. «No queremos unirnos a un nuevo régimen regulatorio».

Credit Suisse, que alguna vez fue un gran jugador en Wall Street, se ha visto afectado por una serie de errores fallas de cumplimiento En los últimos años ha dañado su reputación con los clientes e inversores, y ha costado la reputación de muchos altos ejecutivos. trabajos.

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Los clientes retiraron 123 mil millones de francos suizos ($ 133 mil millones) de Credit Suisse el año pasado, principalmente en el cuarto trimestre, y el banco reportó una pérdida neta de casi 7.3 mil millones de francos suizos ($ 7.9 mil millones) para el año, la más grande desde el año 2008. crisis. .

En octubre, el prestamista lanzó un plan de reestructuración «extenso» que lo vio eliminar 9,000 puestos de trabajo a tiempo completo, congelar su banco de inversión y centrarse en la gestión de la riqueza.

Al Qudayri dijo que estaba contento con la reestructuración y agregó que no creía que el prestamista suizo necesitara más dinero. Otros no están tan seguros.

Credit Suisse no tendrá suficiente capital para absorber pérdidas en 2023 porque sus costos de financiamiento son prohibitivos, dijo Johann Scholtz, analista bancario europeo de Morningstar.

«Creemos que Credit Suisse necesita otra franquicia para evitar la pérdida de clientes y aliviar las preocupaciones de los proveedores de financiación mayorista. [share] El problema», comentó el miércoles. «Creemos que la banca suiza, la gestión de activos y partes del negocio de gestión de patrimonio y banca de inversión están alcanzando el punto de equilibrio con negocios saludables. listado».

‘No es solo un problema suizo’

Las acciones del banco cerraron con una caída del 24% en Zúrich el miércoles, y el costo de comprar un seguro contra el riesgo de incumplimiento de Credit Suisse alcanzó un nuevo récord, según S&P Global Market Intelligence.

La caída se extendió a otras acciones bancarias europeas, con bancos franceses y alemanes como BNP Paribas, Société Générale, Commerzbank y Deutsche Bank cayendo entre un 8% y un 12%. Los bancos italianos y británicos también colapsaron.

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Dos fuentes supervisoras dijeron a Reuters que el BCE se había puesto en contacto con los bancos para preguntarles sobre su exposición a Credit Suisse. El BCE se negó a comentar.

Si bien los problemas de Credit Suisse son ampliamente conocidos, con unos 530.000 millones de francos suizos (573.000 millones de dólares) en activos, presenta el mayor dolor de cabeza.

«[Credit Suisse] «está altamente interconectado a nivel mundial con muchas subsidiarias fuera de Suiza, incluido EE. UU.», escribió Andrew Cunningham, economista jefe para Europa de Capital Economics.

Los golpes continúan para el segundo banco más grande de Suiza. El martes, admitió “debilidad material“Se despojaron de sus estados financieros y bonos para altos ejecutivos.

Credit Suisse dijo en su informe anual que «el control interno de la junta sobre los informes financieros no fue efectivo» porque no identificó adecuadamente los riesgos potenciales para los estados financieros.

El banco está desarrollando urgentemente un «plan de remediación» para fortalecer sus controles.

Hablando con Bloomberg TV el martes, el director ejecutivo de Credit Suisse, Ulrich Koerner, dijo que el banco vio «entradas bastante buenas» el lunes, incluso cuando los mercados se vieron sacudidos por el colapso de SVB y Signature Bank en los EE. UU.

En general, añadió Koerner, las salidas de los bancos fueron «significativamente moderadas» después de que los clientes retiraran 111.000 millones de francos (122.000 millones de dólares) en los tres meses hasta diciembre. En su informe anual, el banco dijo que las salidas aún no se habían revertido a fines del año pasado.

— Olesya Dmitracova y Livvy Doherty contribuyeron a este artículo.

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